De nombreux investisseurs détiennent des fonds au sein de leur contrat d’assurance vie, de leur PEA ou de leur compte-titres, sans réellement savoir si les supports sélectionnés sont les plus adaptés. Pourtant, s’il ne fallait vérifier qu’un seul élément, ce…
Lorsqu’un investisseur sélectionne un fonds obligataire, la performance passée est souvent le premier critère consulté. Pourtant, elle ne permet pas, à elle seule, d’évaluer le potentiel ni le niveau de risque du fonds. Deux indicateurs méritent une attention particulière avant…
Confier son portefeuille à une équipe de gestion sous mandat est souvent perçu comme un service haut de gamme. Cette équipe sélectionne directement des titres vifs pour constituer et gérer les investissements de ses clients. Pourtant, cette approche présente plusieurs…
Je vois très souvent les investisseurs faire cette même erreur avec leurs placements : regarder leur portefeuille tous les jours. Hormis pour les personnes faisant du trading actif sur des titres vifs, cela est rarement pertinent pour des investisseurs de…
L’intelligence artificielle bouleverse déjà de nombreux secteurs, et certains investisseurs se sont déjà pris les pieds dans le tapis. Pour analyser l’exposition réelle d’un portefeuille, il convient de passer chaque ligne en revue et de regarder dans laquelle des quatre…
Lorsqu’on parle de risque, beaucoup d’investisseurs pensent spontanément aux actions ou aux marchés financiers. Pourtant, conserver une part trop importante de son patrimoine en monnaie peut également comporter des risques importants sur le long terme. Une valeur dépendante des politiques…
Vos finances sont peut-être pénalisées par un biais comportemental très puissant si vous vous reconnaissez dans l’une des situations suivantes : Le biais de l’aversion aux pertes Ce concept développé par Daniel Kahneman, prix Nobel d’Économie en 2002, est l’un…
Ne pas comprendre la différence entre actifs nominaux et actifs réels a pénalisé de nombreux épargnants au fil des générations, notamment lors des périodes de forte inflation. Les actifs nominaux Les actifs nominaux sont des actifs dont les flux financiers…
De nombreux clients nous ont souvent posé la question. Puisque nous sommes à un moment où les taux amorcent une décrue un peu partout dans le monde, cette question semble être plus que jamais d’actualité. La valeur d’un investissement obligataire…
Nous sélectionnons pour nos clients des fonds aux performances de long terme remarquables. En effet, nous pensons que les performances de court terme et de moyen terme ne sont pas assez pertinentes lorsqu’il s’agit de faire rentrer un fonds dans…